相传，很早以前，尼泊尔国有个叫潘唐娃的年轻和尚。他原先是个王子，因一心向往东方，常常沉浸在梦幻之中。一次，他在蒲团上正想得入迷，猛觉得有人在他耳边说道:“汝可东行数千里，在一红山土盖头、黄河向西流的地方，可成好事。”潘唐娃睁眼四顾，身边并无一人。不久，他沿着丝绸之路，跋山涉水，向东方走来。记不清走了多少日子，终于来到中国境内。

潘唐娃路经敦煌、炳灵寺，继续东行。一日，他来到一处山势险峻的地方，抬头望去，真是红山土盖头;低头一瞧，果见黄河向西流。逢人相问，才知此地东为刘家峡，西为罗家川。潘唐娃高高兴兴地在罗家川红石山下以茅庵为屋，日日诵经念佛，早晚进村化缘。

一天，潘唐娃来到罗云老汉的家门化缘。老汉奉茶敬斋后说:“你是友邻慈善之师。我虽不通佛理，但我懂仁义道德。我有一女，名金环,年方二八,聪明伶俐。今后让她每日给你送茶饭，你好专心学佛。”潘唐娃看老汉诚实忠厚,不好推辞,便双手合十，嘴里说着“善哉，善哉!”连连点头致谢。从那以后，金环天天给潘唐娃送食，刮风下雨，从不间断。

光阴似箭，转眼间金环送食已有两年。这天，金环放下吃食，满脸惆怅地对潘唐娃说:“从明天起，没人给你送斋了。”随后便把自己被许配人家的事一五一十地告诉了潘唐娃，并说:“我誓死不去，愿意终生侍奉你。求你搭救我。”潘唐娃沉默良久后说:“你要是实在不愿意，等婆家娶你上船后，心里默默叫三声潘唐娃，你会得救。”

第二天鸡叫三遍，娶亲的人把金环抬上船，金环便在心里连叫三声“潘唐娃”。说来奇怪，朗朗晴空瞬间刮起大风，黄河水面起浪三尺。等风平浪静，却不见了金环。亲戚乡邻闻讯赶来，一直找到天明,还是不见金环。更为奇怪的是,红石山下茅庵依旧,潘唐娃却从此不知去向。

第二年开春，金环的哥哥上山犁地，眼前的红石山下跑过一对雪白的兔子，兔子边跑边说:“山开不开?山开不开?”金环的哥哥又惊又奇，急忙回家告诉父亲。罗云听了也觉稀奇，便说:“明天你若遇见小白兔，就应声‘山开哩’，看它怎么说。”第二天，当兔子又问“山开不开”时，金环的哥哥按父亲嘱咐应了声“山开哩”。突然，轰隆隆一声巨响，那座红石山齐刷刷地塌了一半，山腰露出几间房子大的山洞来。人们搭梯进洞一看，只见一男一女相偎坐在一起,男的正是潘唐娃,女的就是金环。其时，二人已双双坐化。